針對券商營業(yè)部各種違規(guī)操作，各地證監(jiān)局近期密集公布罰單。

據(jù)中國證券報記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至12月8日，12月以來，各地證監(jiān)局已向券商營業(yè)部及相關(guān)從業(yè)人員開出至少11張罰單，處罰事由指向違規(guī)操作客戶證券賬戶、借用他人賬戶、控制使用他人賬戶等。

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以河北證監(jiān)局近期開出的罰單為例，在財(cái)達(dá)證券股份有限公司保定蓮池北大街營業(yè)部，從業(yè)超18年的宋某華違規(guī)買賣股票。河北證監(jiān)局決定，向該營業(yè)部出具警示函，員工宋某華2年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司董事、監(jiān)事、高管人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

圖片來源：河北證監(jiān)局

“近年來，監(jiān)管對券商營業(yè)部違規(guī)行為的處罰日趨嚴(yán)格?！比A東地區(qū)某券商營業(yè)部相關(guān)人士對中國證券報記者表示，違規(guī)操作客戶證券賬戶等代客理財(cái)行為在券商營業(yè)部是較為嚴(yán)重的違規(guī)行為。不同券商合規(guī)存在一定程度的差異，頭部券商的合規(guī)相對更加嚴(yán)格。

長期違規(guī)買賣股票

12月7日，河北證監(jiān)局公布的行政監(jiān)管措施決定書顯示，經(jīng)查，財(cái)達(dá)證券股份有限公司保定蓮池北大街營業(yè)部個別從業(yè)人員長期違規(guī)買賣股票，且未能及時發(fā)現(xiàn)并有效防范上述行為，合規(guī)自查報告與實(shí)際情況嚴(yán)重不符，反映出營業(yè)部內(nèi)部管理薄弱，對股票異常交易情形缺乏有效監(jiān)測，對從業(yè)人員違法違規(guī)行為失察失控。河北證監(jiān)局決定對上述營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

而涉事員工宋某華在證券行業(yè)從業(yè)逾十八年。12月8日，河北證監(jiān)局稱，經(jīng)查，2015年至2017年宋某華在財(cái)達(dá)證券股份有限公司保定蓮池北大街營業(yè)部從業(yè)期間，違規(guī)操作宋某斌等人賬戶進(jìn)行股票交易，構(gòu)成證券公司從業(yè)人員違規(guī)買賣股票行為。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，宋某華于2004年6月登記一般證券業(yè)務(wù)資格，2011年2月登記證券投資咨詢(投資顧問)資格。

河北證監(jiān)局決定對宋某華采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選的監(jiān)管措施，自決定書作出之日起2年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司董事、監(jiān)事、高管人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

無獨(dú)有偶，12月5日，深圳證監(jiān)局一天內(nèi)發(fā)出三張營業(yè)部相關(guān)罰單，一家券商營業(yè)部及兩名從業(yè)人員被罰。

經(jīng)深圳證監(jiān)局查明，五礦證券有限公司深圳金田路證券營業(yè)部存在從業(yè)人員違規(guī)操作客戶證券賬戶、為客戶之間的融資提供中介及其他便利等問題，反映出上述營業(yè)部客戶異常交易監(jiān)控機(jī)制不完善，從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為管理不足，合規(guī)管理不到位。深圳證監(jiān)局決定對上述營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

此外，五礦證券深圳金田路證券營業(yè)部從業(yè)人員陳某珊存在違規(guī)操作客戶證券賬戶、為客戶之間的融資提供中介及其他便利的行為，深圳證監(jiān)局決定對其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。中天證券股份有限公司深圳深南大道證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人陳某，違規(guī)參與客戶證券賬戶出借，并為客戶與他人之間的融資活動提供便利和服務(wù)，深圳證監(jiān)局決定對其采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

違規(guī)借用賬戶炒股

中國證券報記者梳理券商分支機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)受罰情況發(fā)現(xiàn)，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，按發(fā)文日期計(jì)算，截至12月8日，12月以來，河北證監(jiān)局開出2張罰單，深圳證監(jiān)局開出4張罰單，廣東證監(jiān)局開出2張罰單，浙江證監(jiān)局開出2張罰單，四川證監(jiān)局開出1張罰單。

以四川證監(jiān)局近期公布的罰單為例，12月1日，四川證監(jiān)局發(fā)布行政處罰決定書稱，經(jīng)查明，2018年7月至2022年5月，劉某轷在華龍證券成都人民南路營業(yè)部工作，任綜合管理崗。2019年3月至2021年7月，劉某轷借用劉某強(qiáng)在華龍證券成都人民南路營業(yè)部開立的證券賬戶買賣證券，賬戶交易資金流入流出均指向劉某轷。

“劉某強(qiáng)”普通賬戶及兩融賬戶買賣證券660筆，成交金額1503.93萬元，共計(jì)盈利3.70萬元。四川證監(jiān)局決定對劉某轷責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得3.70萬元并處罰款1萬元。

“近年來，監(jiān)管對券商營業(yè)部違規(guī)行為的處罰日趨嚴(yán)格?！比A東地區(qū)某券商營業(yè)部相關(guān)人士對中國證券報記者表示，違規(guī)操作客戶證券賬戶等代客理財(cái)、投資者適當(dāng)性不匹配、無資格展業(yè)等行為在券商營業(yè)部都是較為嚴(yán)重的違規(guī)行為，客戶經(jīng)理只能提供建議，但最后的決定還是要客戶做。

“我們?nèi)虪I業(yè)部合規(guī)人員每個月都會進(jìn)行新業(yè)務(wù)，新規(guī)定的培訓(xùn)與考試，包括金融產(chǎn)品銷售合規(guī)、投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)、反洗錢合規(guī)等內(nèi)容。此外，還會針對近期證券業(yè)的處罰實(shí)例，以及近期營業(yè)部的情況進(jìn)行提示以及談話。”上述營業(yè)部人士稱，但不同券商合規(guī)存在一定程度的差異，頭部券商的合規(guī)相對更加嚴(yán)格。

切勿出借自己的證券賬戶

值得注意的是，在近期各地證監(jiān)局的券商營業(yè)部相關(guān)罰單中，違規(guī)操作客戶證券賬戶、借用他人賬戶、控制使用他人賬戶等關(guān)鍵詞頻頻出現(xiàn)。

對于證券從業(yè)人員及投資者，新證券法中明確提出，證券公司的從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買賣證券，單位和個人不得出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。

根據(jù)新證券法第二百一十條規(guī)定，證券公司的從業(yè)人員私下接受客戶委托買賣證券的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以五十萬元以下的罰款。

此外，新證券法第五十八條規(guī)定：“任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易”。這進(jìn)一步強(qiáng)化了賬戶實(shí)名制要求，擴(kuò)大了禁止出借和借用賬戶的主體范圍，將自然人納入規(guī)制范圍。對于違反《證券法》第五十八條規(guī)定的，出借人和借用人最高可處以五十萬元罰款。

12月5日，青島證監(jiān)局發(fā)文提示投資者，出借證券賬戶給他人從事證券交易，不僅可能面臨行政處罰，還可能卷入民事糾紛，蒙受財(cái)產(chǎn)損失。廣大證券投資者應(yīng)當(dāng)按照實(shí)名制要求開立證券賬戶，妥善保管賬戶密碼等關(guān)鍵信息，切勿出借自己的證券賬戶。新證券法實(shí)施以來，已有12名出借賬戶的自然人被處罰。

關(guān)鍵詞： 證券賬戶 從業(yè)人員 證券公司 違規(guī)行為 股份有限公司